Kadar rasmi · 218 negara · Saham, hartanah dan kripto
Kalkulator cukai keuntungan modal untuk 218 negara
Kira cukai atas jualan saham, hartanah atau kripto dengan kadar, elaun dan tempoh pegangan yang diterbitkan oleh pihak berkuasa cukai negara anda.
Cukai tertinggi atas saham tersenarai yang dipegang lebih setahun
- Tiada cukai
- Sehingga 10%
- 10 hingga 20%
- 20 hingga 30%
- 30 hingga 40%
- Melebihi 40%
- Belum diliputi
Kaedah
Cara mengira cukai keuntungan modal
Tiga langkah pertama sama di mana-mana. Langkah keempat dijalankan oleh setiap kalkulator di sini mengikut negaranya sendiri.
1 Cari kos asas anda
Mulakan dengan harga yang anda bayar untuk aset itu, kemudian tambah kos pembelian: komisen broker, duti setem, yuran guaman. Bagi hartanah, tambah juga kos penambahbaikan modal. Sesetengah negara turut mengindeks kos asas mengikut inflasi.
2 Ambil hasil jualan
Gunakan jumlah yang anda terima, tolak kos menjual. Jualan kepada saudara atau pertukaran satu aset dengan aset lain biasanya dinilai pada harga pasaran.
3 Tolak yang satu daripada yang lain
Hasil jualan tolak kos asas ialah keuntungan modal anda, atau kerugian modal jika angkanya negatif. Kebanyakan negara membenarkan kerugian menampung keuntungan pada tahun yang sama, dan ramai membawa ke hadapan kerugian yang belum digunakan.
4 Gunakan peraturan negara anda
Di sinilah negara berbeza. Ada yang mengenakan cukai kadar tetap ke atas keuntungan, ada yang menambahnya kepada pendapatan anda, ada yang mencukai sebahagian sahaja, dan ada yang mengurangkan kadar apabila aset dipegang lebih lama. Elaun dan pengecualian, seperti pengecualian untuk rumah utama anda, ditolak sebelum kadar dikenakan.
Bandingkan
Kadar cukai keuntungan modal mengikut negara
Kadar yang ditunjukkan ialah cukai tertinggi atas saham tersenarai yang dipegang lebih setahun, bagi pemastautin dalam lingkungan pendapatan teratas, termasuk cukai tambahan negara. Angka inilah yang mewarnai peta.
Kadar cukai keuntungan modal tertinggi
| Negara | Kadar tertinggi |
|---|---|
| Cuba | 50% |
| Australia | 47% |
| Denmark | 42% |
| Congo - Kinshasa | 40% |
| Norway | 37.8% |
| Kepulauan Faroe | 35% |
| Finland | 34% |
| Ireland | 33% |
| Lithuania | 32% |
| Perancis | 31.4% |
Negara tanpa cukai keuntungan modal
53 negara ini tidak mengenakan cukai ke atas keuntungan modal individu. Ramai masih mengenakan duti setem atau cukai pindah milik atas jualan hartanah.
- Anguilla
- Arab Saudi
- Bahamas
- Bahrain
- Barbados
- Belize
- Bermuda
- Bhutan
- Brunei
- Dominica
- Emiriah Arab Bersatu
- Eswatini
- Grenada
- Guernsey
- Hong Kong SAR China
- Isle of Man
- Jamaica
- Jersey
- Jordan
- Kepulauan Cayman
- Kepulauan Cook
- Kepulauan Falkland
- Kepulauan Marshall
- Kepulauan Pitcairn
- Kepulauan Solomon
- Kepulauan Turks dan Caicos
- Kepulauan Virgin British
- Kota Vatican
- Kuwait
- Libya
- Macau SAR China
- Mauritius
- Micronesia
- Monaco
- Montserrat
- Namibia
- Nauru
- Niue
- Oman
- Palau
- Qatar
- Saint Kitts dan Nevis
- Saint Lucia
- Saint Vincent dan Grenadines
- Seychelles
- Singapura
- Surinam
- Tonga
- Tuvalu
- Vanuatu
- Wallis dan Futuna
- Yaman
- Zambia
Sumber
Dari mana angka diperoleh
Diambil daripada pihak berkuasa cukai
Kadar, ambang dan elaun setiap negara datang daripada pihak berkuasa hasilnya, statutnya atau undang-undang kewangannya. Setiap halaman kalkulator menamakan sumbernya dan tarikh semakan.
Peraturan tersendiri setiap negara
Tempoh pegangan, kadar kemasukan, kadar mengikut aset dan peraturan kerugian dikodkan negara demi negara. Saham, hartanah dan kripto dicukai mengikut cara negara itu mencukainya.
Berjalan dalam pelayar anda
Pengiraan berlaku pada peranti anda. Harga, tarikh dan jumlah yang anda masukkan tidak pernah dihantar ke pelayan.
Soalan
Soalan tentang cukai keuntungan modal
Apakah cukai keuntungan modal?
Cukai keuntungan modal ialah cukai ke atas keuntungan yang anda peroleh apabila menjual aset dengan harga lebih tinggi daripada harga belian. Ia terpakai kepada saham, dana, hartanah, kripto dan pelaburan lain. Sesetengah negara mempunyai cukai keuntungan modal yang berasingan, manakala yang lain menambah keuntungan itu kepada pendapatan anda dan mencukainya pada kadar biasa.
Bagaimanakah cukai keuntungan modal dikira?
Ambil hasil jualan, tolak kos asas (harga belian ditambah kos membeli dan menjual), dan hasilnya ialah keuntungan anda. Peraturan negara anda kemudian menentukan berapa banyak keuntungan itu dicukai dan pada kadar berapa: diskaun tempoh pegangan, elaun tahunan, kerugian yang dibawa ke hadapan dan pengecualian semuanya ditolak sebelum kadar dikenakan.
Negara manakah yang tiada cukai keuntungan modal?
53 daripada 218 negara di sini tidak mengenakan cukai keuntungan modal ke atas individu, termasuk Anguilla, Arab Saudi, Bahamas, Bahrain, Barbados, Belize, Bermuda dan Bhutan. Kebanyakannya masih mengenakan duti setem atau cukai pindah milik apabila hartanah bertukar tangan.
Negara manakah yang mempunyai cukai keuntungan modal tertinggi?
Bagi saham tersenarai yang dipegang lebih setahun oleh pemegang berpendapatan tertinggi, Cuba mengenakan yang paling tinggi iaitu 50%, diikuti Australia pada 47% dan Denmark pada 42%. Kadar ini termasuk cukai tambahan dan levi negara ke atas keuntungan.
Apakah perbezaan antara keuntungan modal jangka pendek dan jangka panjang?
Banyak negara mengenakan cukai lebih berat ke atas aset yang dipegang sebentar. Di Amerika Syarikat, keuntungan atas aset yang dipegang setahun atau kurang dicukai sebagai pendapatan biasa, manakala pegangan lebih lama mendapat kadar 0%, 15%, atau 20%. Australia mengurangkan separuh keuntungan atas aset yang dipegang lebih 12 bulan, dan kadar Slovenia atas saham turun daripada 25% kepada sifar selepas 15 tahun.
Adakah saya membayar cukai keuntungan modal atas kripto?
Di kebanyakan negara, ya: kripto dilayan sebagai aset dan jualan atau pertukaran ialah pelupusan yang boleh dicukai. Peraturannya sangat berbeza. Jerman mengecualikan kripto yang dipegang lebih setahun, Portugal mencukai kripto yang dipegang kurang 365 hari pada 28%, dan Emiriah Arab Bersatu tidak mencukai kripto mahupun keuntungan individu yang lain.
Adakah saya membayar cukai keuntungan modal apabila menjual rumah?
Biasanya tidak untuk rumah utama anda. Pelepasan kediaman persendirian UK, pengecualian kediaman utama Australia dan pengecualian AS sehingga USD 250,000 (USD 500,000 bagi pasangan berkahwin) semuanya menghapuskan sebahagian besar atau seluruh keuntungan. Rumah kedua dan hartanah sewa dicukai di kebanyakan negara yang mencukai keuntungan.
Bolehkah kerugian modal mengurangkan cukai saya?
Boleh, di kebanyakan negara. Kerugian menampung keuntungan pada tahun yang sama, dan banyak negara membawa ke hadapan kerugian yang belum digunakan: UK menyimpannya tanpa had, Australia membawanya ke hadapan terhadap keuntungan modal akan datang, dan AS membenarkan anda menolak sehingga USD 3,000 kerugian bersih daripada pendapatan lain setiap tahun.
Negara manakah yang mencukai keuntungan saya jika saya berpindah ke luar negara?
Biasanya negara tempat anda bermastautin semasa menjual, manakala hartanah umumnya turut dicukai di tempat ia terletak. Sesetengah negara mencukai anda semasa anda keluar: Kanada menganggap kebanyakan aset anda sebagai dijual pada hari anda berhijrah dan mencukai keuntungannya ketika itu.
Adakah kalkulator ini percuma, dan adakah data saya disimpan?
Kesemua 218 kalkulator adalah percuma. Ia berjalan dalam pelayar anda, jadi angka yang anda masukkan tidak pernah keluar dari peranti anda.